手法：多人分工，分别假冒银行以及公安局或检察院等单位工作人员，谎称用户的银行卡被复制盗用，涉嫌贩毒、洗钱、走私等犯罪，以冻结账户相威胁，以保护用户账户资金安全为由，要求用户将存款存入安全账户。这种类型诈骗手法特征是，重复提醒并劝你转账。犯罪分子的“升级”做法是，给受害者一个假网站，里面有受害者的个人信息、照片以及涉及的罪名，让受害者害怕，接着再提出通过电脑操作核查受害者的资金，叫受害者在“钓鱼网站”上输入银行卡号、密码等，此时，骗子便通过远程操作将受害者的钱转走。此骗术近期高发，骗子会对受害者谎称他们的案件涉及国家机密，任何人不能告诉。因此，很多受害者是在被骗后许多天才发现自己被骗。